□ 梁晓鸿 吴成均

近年来，我国网络技术快速发展，在给生活带来便利的同时，也给不法分子实施电信网络诈骗提供了机会。当前，电信网络诈骗犯罪已成为第一大犯罪类型，给人们带来了巨大的财产损失，是公认的社会毒瘤。为遏制电信网络犯罪的蔓延势头，各级政府、司法部门、监管机构高度重视，相继实施了“云剑”“断卡”等一系列专项行动。在多种专项整治手段的强烈打击下，电信网络诈骗犯罪治理取得了一定成效。但由于该类犯罪基数大，诈骗手段翻新快，非接触性、跨区域广等特点，案件数量仍然呈现不断上升的趋势，实现快速有效治理依然任重道远。因此，对新形势下电信网络诈骗犯罪的类型进行探究并提出相应的对策，就显得尤为重要。

电信网络诈骗的常见类型

电信网络诈骗犯罪，是指以非法占有为目的，通过电话、互联网和短信等电信网络技术手段，利用编造的虚假信息设置骗局对受害人实施远程诈骗，诱使受害人打款或者转账，骗取财物，数额较大的犯罪行为，是一种非接触式、智能化、网络化程度较高的新型犯罪。

刷单返利类。犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，承诺在交易后返还购物费用，并给予额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

冒充电商物流客服类诈骗。犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，谎称被害人购买的物品出现问题，以给予被害人退款、理赔、退税为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

杀猪盘类诈骗。犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、手机短信和网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，诱导被害人主动联系犯罪嫌疑人，或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式），将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP上投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损，再与对方交涉时，发现对方已经将自己拉黑或者失联。

冒充领导熟人类诈骗。犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者、熟人等身份，以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。

电信网络诈骗犯罪防治对策

目前，电信网络诈骗犯罪已经形成了一个产业利益链，隐蔽性强，诈骗类型多样，犯罪窝点大多在境外，治理难度比较大。因此，治理电信网络诈骗犯罪必须统筹兼顾、综合施策。

加大宣传力度，提高公民防范意识。开展常态化宣传，提高群众的防骗意识，增强群众的辨别能力。由宣传部门牵头，组建由公安、教育、团委、网络运营商、银行等部门参加的宣传队伍，共同开展进村社、进社区、进校园、进企业、进场所“五进”宣传活动，做到每户必入，每户必讲，确保社会面知晓全覆盖、无死角。防骗海报要张贴到农村每家每户，城镇每个小区、每栋楼、每部电梯；每个集贸市场、商业步行街、景区、公园、宾馆、饭店、网吧、车站、码头等人员密集场所要悬挂警示横幅，LED屏播放防骗标语，特别是春节将至，汽车站、火车站等场所将迎来外出人员返乡潮，要将其作为宣传阵地，通过现场讲解、发放宣传单等方式，切实加强社会面的防诈宣传。

加强监管措施，保护公民个人信息。相关部门要加强监管，堵塞公民个人隐私、信息泄露源头，减少犯罪分子获得相关信息的机会，从而有效遏制电信网络诈骗犯罪的高发势头。电信行业要进一步落实手机实名认证工作，规范网络电话准入机制和网络电话显示号服务，通过技术手段打击和屏蔽“伪基站”，对恶意网址进行识别与拦截；银行部门要加强对银行账户的监管，防治实名不实人的现象，规范银行转账制度，弥补网上银行安全漏洞，加强对转账业务以及第三方支付平台的监管，建立责任查究机制，严格对违规以及失职渎职的行为进行查处；“网监部门”对各类网站平台中涉及的敏感词语进行重点监控，如银行账号、转账、汇款等，发现可疑情况，应及时通知相关部门，及时预警，减少电信诈骗案件的发生。

完善协作机制，全链条打击违法犯罪。各地公安机关要树立“大侦查”意识，积极配合其他兄弟单位的侦查工作，必要时可以成立统一的办案协作小组，统筹推进各地侦办事务，做到“一方发案，多方响应”；利用大数据搭建警务数据云平台，各地办案民警将电信诈骗案件录入系统后，平台对已发生的案件进行关联，方便民警筛选有用的犯罪线索，提高办案效率；打通电信、银行、工商等部门与公安机关之间合作的制度性壁垒。

目前，反诈工作体系、反诈专门队伍都已建立，各地公安机关和相关行业要资源共享、密切配合，形成合力，构筑全方位、多角度联手打击电信网络犯罪的新态势。

（作者单位 彭水县公安局）