嫌疑人被抓获

本网讯（记者 张柳妞）近日，在市反诈中心的组织指挥下，巴南警方成功捣毁一个假借办理低利率、高额度信贷卡，骗取受害人制卡费、激活费等实施诈骗犯罪的跨省网络贷款诈骗犯罪团伙，捣毁涉嫌犯罪窝点8个，抓获涉案嫌疑人76名，查扣涉案电脑200余台、涉案银行卡2000余张、涉案手机200余部，涉案资金500余万。

两年免息贷款

仅收取手续费

今年2月底，巴南区公安分局接到市民封女士报案，称自己在月初接到一个陌生电话，对方自称系某银行办理借记卡的工作人员，可为其办理大额信贷卡，3~7个工作日下卡，24个月免息，且该卡具备刷卡购物、消费透支等功能，还款利率还远低于市面信贷产品，费用仅仅收取申办额度2.5%的手续费。

被骗取信任后，封女士向对方申请办理了一张10万元额度的信贷卡，并缴纳了合计2500元的制卡费和激活费。

封女士收到该卡后，发现其外观与常规信贷卡毫无差别，也确实印有代表身份的姓名拼音，但该卡并不具备对方当初所宣传的使用功能，非但不能透支取现，甚至无法使用POS机刷卡消费。意识到被骗的封女士果断选择报警求助。

巴南区公安分局接到报案后高度重视，深入推进“净网行动2019”专项行为，深化打击整治网上违法犯罪，在市反诈中心的指导下成立了专案组，组织多个警种展开全面深入的联合侦查。

诈骗团伙月通话记录

高达70余万条

专案组循线追查，一家名为“晟昽”的信息科技有限公司进入警方视线。该公司总部设在山东聊城，下设代理商分布湖北襄阳、湖北潜江、湖北仙桃等地，公司对外宣称与多家银行合作，可轻松办理高额信贷卡。乍看之下，这家公司与普通公司并无差别，可民警经过深入调查，发现这家公司并不简单。

经过前期摸排，专案组查明：该公司分设客服部、售后部以及管理部，各部门分工明确。客服部负责接打电话宣传卡片，润色话术实施诈骗；售后部负责推脱善后，安抚受害人的投诉；管理部负责制作和发送自制的“信贷卡”。

据办案民警介绍，该公司全体员工整体年轻化，文化程度普遍较低，熟悉网络，口齿伶俐。且公司绝不对外招工，新入职成员必须由老职员担保。看似普通的接打电话工作，员工月收入却堪比金领。

并且该公司对外称高端科技公司，其实其办公用的只是低端的办公设备，一台电脑、一副耳机，利用智能语音机器人、网络电话、微信等工具群拨电话，推广自制“信贷卡”，每月通话记录高达70余万条。

种种迹象表明，专案组确定的侦查方向完全正确。4月3日，巴南警方组织150余名警力，制定了周密的抓捕方案，在山东、湖北两地警方的配合支持下，对8个犯罪窝点同步展开抓捕，当场抓获犯罪嫌疑人76名，犯罪团伙骨干成员全部落网。经审讯，该案主犯朱某、寿某、陈某均对自己的犯罪事实供认不讳。

警方揭秘骗术

切勿贪图小利

根据嫌疑人的交代，巴南警方对该团伙的诈骗手法进行了梳理，主要分为3个主要步骤：

第一，吹嘘包装“信贷卡”功能齐全，且高额低息。嫌疑人冒充金融机构工作人员，选择有网络信贷需求和急需资金周转的市民作为下手对象，通过电话、微信等方式联系受害人，谎称公司与银行合作，联合推出了新理念“信贷卡”，该卡不但具备信用卡功能，还可用于商城购物、低息贷款、取现透支、加油消费、POS机刷卡等。卡片分为4个等级，分别享受50万、30万、20万、10万元的信用消费额度。如此物美价廉的“信贷卡”，还款利率却低于市面信用类产品，堪称客户首选。

第二，伪装申办流程实则骗取费用。模拟银行业务流程，让人感觉标准正规：公司网站录入办卡人申报信息，迷惑办卡人受理成功，再制作印有办卡人姓名拼音的“信贷卡”，通过手机视频传递办卡人确认制卡成功，收取申领额度0.5%的制卡费；办卡人收到“信贷卡”后确信无疑，此时公司要求支付申领额度2%的激活费，称交纳相关费用后，公司办理开卡后即可使用。事实上，办卡人还未进行任何消费，便已被骗走几千元至上万元不等。

最后，设置陷阱和门槛，然后玩起“躲猫猫”。办卡人试图享受低息贷款等功能，但公司却表示优惠功能只能在指定网站享受，要求办卡人下载“payall”APP，内设一个电子商城，但商品的价格却远超实际，市价1000元的产品，标价5000元，让人无从下手。部分办卡人反馈投诉，却再也联系不上该公司工作人员，最终只能自认倒霉，放弃使用该“信贷卡”。据悉，目前该APP以及相应网站已被查封。

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假借办理信用卡 骗取卡片激活费

丰都警方破获一起网络诈骗团伙案

本网讯（记者 李 亚）近日，丰都县公安局在“净网2019”专项行动中，成功破获一起冒充信贷工作人员，以办理贷款、申请信用卡名义，通过收取办卡费、激活费等骗取财物的网络诈骗案，抓获犯罪嫌疑人马某某等31人，受害者涉及全国26个省市、多达300余人，涉案金额200余万元。

经丰都警方依法查明，自2017年2月以来，犯罪嫌疑人马某某与谢某某预谋创建一个“信贷卡”贷款诈骗公司，在没有贷款资质和能力的情况下，在黑龙江省某县租用诈骗场所，购买作案手机及微信账号，招聘话务人员冒充信贷公司业务员，通过网络推广平台、微信朋友圈等媒介散布可以办理大额贷款的广告。

与此同时，马某某指派谢某某等人到南京组建制卡、发卡和建立、管理网站“南京欧鼎益盛网络科技有限公司”“江苏汉鼎文化传媒有限公司”，聘用吕某某等人为公司财务，孙某某等人负责网站建设、维护，刘某等人负责统计、报表，吕某、曲某某等人为业务员。

一旦受害人表露有相关业务办理需求后，该团伙成员随即就会通过微信联系受害人，以需办理信贷卡片等名义，收取金额不等的服务费、制卡费、激活费等费用。随后，团伙成员将受害者的信贷信息发送至有制卡发卡业务的山东烟台恒信信息技术有限公司，由该公司制作没有贷款、消费、提现等功能的 “恒信乐贷”卡、“欧鼎益盛”卡、“随E刷”卡，并将制好的卡按受害人报送的信息地址邮寄给受害人。

随后，团伙成员引导受害人到事先设定了多种操作障碍和条件限制的指定网站，对卡片进行“激活”“消费”等操作，让受害人渐感贷款无望，进而放弃贷款，并从中非法占有受害人所缴纳5000元以上2万元以下不等的费用。

骗取的钱由嫌疑人马某某统一管理，并以工资的形式，按等级发放给团伙成员。目前，该案31名犯罪嫌疑人已全部被抓获归案，并全部移送审查起诉。