嫌疑人被押解回黔江

本网讯（通讯员 伍朝霞 谢耀东）“贷款可以不用还，而且不会影响到征信。”世上竟有这等好事？当你以为天上掉馅饼的时候，其实不知不觉中，你已掉入诈骗分子精心设置的陷阱里。7月17日，据重庆市黔江区公安局披露，在深入开展”云剑”行动和“净网2019”专项行动中，破获虚假贷款诈骗案17件，抓获嫌疑人15名，移送审查起诉11人。

诱饵诱人 多人上钩

2019年2月20日，5名神色慌张的市民来到黔江区公安局舟白派出所报案，称前段时间办理了一款不影响征信，不用还钱的贷款业务，现在有人打电话催他们还钱，而之前帮他们办理贷款的人也联系不上了，请民警帮忙调查一下，看看他们是不是被骗了。

办理贷款“不用还钱，不影响征信”，天下哪有这等好事？民警立即意识到这很有可能是诈骗行为。随后，民警对几名前来报案的市民逐一进行了询问。经询问得知， 2018年12月，一名叫丁某的男子在黔江舟白街道宣传办理网络贷款业务。在宣传的过程中，丁某以“放贷公司是黑贷，贷款可以不还，不影响征信”为诱饵，向有贷款需求的人员极力鼓吹。受害人杨某远、李某梅等5人信以为真，以为白白捡了个大便宜，于是均在丁某处办理了该项贷款。一个月后，杨某远、李某梅等5人陆续接到贷款公司的催债电话，要求他们尽快还款，否则将被起诉。同时，李某梅等人还被告知，需要还款的数额远远大于他们取得贷款的数额。李某梅等人随即联系丁某，发现丁某早已不知所踪。

快侦快办 嫌犯落网

接到报案后，舟白派出所民警立即对案件展开侦查。通过查询各报案人银行流水及征信报告，民警发现每个受害人在收到放款公司贷款后，立即会有一笔13000元到20000元不等的资金被转出，而这笔资金的去向所有的报案人均不知情，5名受害人的涉案金额达7万余元。经过大量走访调查，办案民警迅速锁定了犯罪嫌疑人丁某的身份信息。然而，民警发现，丁某长期流窜于湖北、重庆等地，无固定住所，踪迹难觅。 2月22日，经过多方调查，民警发现丁某在彭水县保家镇一带活动。于是，民警立即驱车赶往彭水，在保家镇将正在做贷款业务的犯罪嫌疑人丁某抓获。

经审讯，嫌疑人丁某对自己以办理贷款为幌子，骗取客户钱财的犯罪事实供认不讳，并主动交代了同案人员秦某平。3月8日，秦某平迫于压力到舟白派出所投案自首，并对诈骗他人钱财的犯罪行为供认不讳。

移花接木 骗走钱财

据嫌疑人交代，丁某和秦某平两人系同行，认识多年。2018年底，秦某平向丁某吹嘘其正在和重庆主城的一家中介公司合作推广一款小额贷款平台APP，由于该平台审核上存在一些漏洞，并且必须在手机上申请操作，可以利用一些人不会使用手机贷款的方式“挣钱”。于是，两人一拍即合，决定一起做。丁某从身边认识的人着手，开始在黔江开展业务，并找到了秦某平常去的一家理疗店，以“放贷公司是洗黑钱，贷款可以不还，不影响征信”为诱饵，向店主杨某远宣传。杨某远禁不住丁某的鼓吹，非常心动，于是决定试试看。丁某以帮助杨某远填写申办资料为由，将杨某远的手机、银行卡、身份证等骗到手。并在杨某远的手机上下载了贷款APP，注册账户后，秦某平负责PS处理假房产证等信息，通过贷款审核。平台放款后，丁某悄悄将放款短信删除。然后，丁某又在杨某远的手机上安装了第三方代扣软件，将杨某远的贷款转入自己名下，然后再将扣款短信删除。一系列操作成功后，丁某便将手机、身份证、银行卡等归还给了杨某远。并欺骗杨某远说只贷到了剩下的金额。为了不引起怀疑，丁、秦二人在骗走杨某远银行卡内的钱后，还向其收取了手续费。通过口口相传，丁、秦二人在黔江共实施了5起诈骗，诈骗所得7万余元两人平分。

循线觅源 牵出上家

一个简单的手法，为何能屡屡得手？又为何能神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的资金转走？民警分析，两名嫌疑人并未如实交代所有案件情况，二人的作案手法、作案类型也与以往诈骗案件不同。为了深挖犯罪，办案民警开始对秦某平所交代的中介公司进行摸排、分析，发现秦某平的上线李某鑫有重大作案嫌疑，有可能是该案的突破口。4月30日，民警在南岸区某小区内将犯罪嫌疑人李某鑫抓获。经过突击审讯，嫌疑人李某鑫供述，其所在的重庆某企业管理咨询公司原本是中介公司，主要靠为客户代办各种银行贷款业务后收取手续费为主要业务，但由于公司效益不佳，一直面临倒闭的危险。2018年11月，其公司引进了一款网络贷款APP业务。为了谋取更大利益，该公司股东陈某、冯某、吴某等人商议通过隐瞒客户真实贷款总额，虚报贷款还款利率，利用第三方代扣软件悄悄转移客户资金的方式推广该贷款APP。为了顺利办成业务，该公司业务员在给客户介绍产品时，同样会暗示客户“该贷款不上征信，不需要还款”。 同时，犯罪嫌疑人李某鑫还交代，在该公司办理业务的一共有20余人，涉案金额达20余万元。

在获得嫌疑人李某鑫交代的情况后，民警判断该案极有可能是一个利用网络平台实施犯罪的公司化犯罪团伙。案情重大，必须争分夺秒。民警分析，由于嫌疑人李某鑫在五一假期前期归案，其被公安机关抓获的信息应该还没有暴露。民警利用假期相关人员放松警惕的机会，着手研判犯罪嫌疑人人员结构，落实人员信息，进一步确定抓捕方案。5月4日，黔江警方多警种联动，成立专案组，抽调30余名警力在渝北区某写字楼采取收网行动，共抓获犯罪嫌疑人9名。经突击审讯，又抓获该公司下线业务员3人。目前，该案共破获系列诈骗案17件，移送起诉犯罪11人。

警方提醒

贷款请到正规机构办理， 不要相信“贷款不用还”这种谎话，要时刻谨记“天上不会掉馅饼”。手机、身份证、银行卡等重要物品要谨慎保管，不要随意拿给陌生人。一旦发现被骗，应立即到公安机关报案。