本网讯（记者 舒楚寒）昨（29）日，市检察院召开新闻发布会，公开发布《2019年重庆市检察机关惩治金融犯罪白皮书》（下称《白皮书》），同时公布了2019年度重庆市检察机关惩治金融犯罪典型案例。市检察院检察四部主任刘伟参加发布会并回答记者提问，发布会由市检察院政治部宣传室主任侯映雪主持。

　　此次发布的《白皮书》共四个部分，包括全市金融犯罪案件基本情况、全市金融检察工作情况、金融犯罪案件的主要特点、对策建议等。《白皮书》既是2019年金融检察工作的“成绩单”，也是总结金融犯罪发展趋势的“体检表”，还是提示重大金融风险、查找社会治理短板的“规划图”，可谓干货满满。

　　2019年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件共计251件347人，批准逮捕160件230人;受理金融犯罪审查起诉案件共计357件642人，起诉262件488人；受理金融犯罪案件中涉及罪名24个。

　　全市金融检察工作取得成效

　　2019年，按照最高检的统一部署，全市三级检察机关在全国率先完成了内设机构改革，成立了经济犯罪检察部，构建批捕、起诉、诉讼监督一体化办案机制。机构成立一年来，全市检察机关始终将防范化解金融风险作为工作重点，立足检察职能，依法严厉打击严重危害金融安全的刑事犯罪，坚守不发生区域性、系统性金融风险的底线，不断提升检察队伍专业化水平，金融检察工作取得一定成效。

　　严厉打击金融犯罪，努力提升打击金融犯罪的质效。2019年全市检察机关加大对金融犯罪案件的提前介入引导侦查力度，加大对严重破坏金融秩序犯罪的惩治力度，加大对重大金融犯罪案件的风险管控力度，依法办理了一批重大金融犯罪案件，有力维护了社会稳定，实现了“政治效果、法律效果、社会效果”的有机统一。为保障人民群众的财产安全，维护国家金融稳定，市检察院会同市公安局对四起重点非法集资案件实行联合挂牌督办，以挂牌督办为抓手，提升打击非法集资犯罪的办案质效。

　　强化工作协调联动，形成防范化解金融风险的合力。全市检察机关始终秉承依法办案与追赃挽损同等重要的理念，在办案中积极配合公安机关开展追赃挽损工作。严格落实宽严相济刑事政策，依法适用认罪认罚从宽制度，对认罪态度好、积极退赔的犯罪嫌疑人，做出宽缓的处理决定。全年配合公安机关追缴赃款共计7000余万元，尽力为受损群众挽回经济损失。市检察院与相关区县检察院积极开展风险研判，协同处置。江北区检察院与区金融办、区市场监管局等五部门联合出台《重庆市江北区预防金融犯罪工作办法》，注重源头治理，形成“发现、协作、处置”一体化金融犯罪预防工作机制。全市检察机关广泛开展法律服务、风险防控、犯罪预防等普法宣传专项活动，共组织、参与大型宣传活动56次，参与群众7000余人。发放传单、手册等宣传资料16610份，海报、展板、横幅等607张（个），购物袋等宣传品501份。

　　建立专业办案机制，提升金融检察队伍专业化水平。一方面成立金融犯罪刑事检察专业团队。在全市择优选拔10名办案骨干，组建了金融犯罪案件刑事检察专业团队，落实专业人才集约化管理，实行“捕、诉、研、教”一体化工作机制。通过加强金融犯罪办案组织建设，推动提升全市金融案件办案水平。另一方面成立证券期货犯罪办案基地。根据最高检设立检察机关证券期货犯罪办案基地的决定，重庆成为全国检察系统七个办案基地之一。2019年3月，市检察院出台了《证券期货犯罪办案基地建设工作方案》，制定了基地建设规划，并组建证券期货犯罪刑事检察专业团队，有力保障办案基地高质量发展，充分发挥办案基地示范引领作用。同时，成立金融检察专业部门。2019年全市检察机关完成内设机构改革，渝中区、江北区检察院根据地处金融核心区，金融案件数量大的实际情况，成立金融犯罪检察部。其中江北区检察院还在江北嘴金融中心设立金融检察办公点，护航重庆金融核心区建设。

　　金融犯罪案件的六大特点

　　近年来，新型金融案件疑难复杂程度明显加大，呈现出犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强；犯罪影响面广、办案难度大；犯罪手段呈网络化、专业化发展等特点。针对这些特点，检察机关必须在“专”字上下功夫，以高标准、专业化的办案服务保障打好防范化解金融风险攻坚战。

　　特点一：非法集资犯罪呈现“互联网+”的特点，犯罪危害性增强。非法集资犯罪走出传统口口相传、发传单、实体店经营的犯罪模式，向“非法集资+互联网”转变，利用网络平台，第三方支付，实现信息快速传播，资金大量归集、迅速转移，辐射范围更广范，组织分工更细化，导致社会危害性呈几何级数增长。

　　特点二：设计较为复杂的返利模式，犯罪隐蔽性增强。组织、领导传销案件中，以过去单纯缴纳会费后按照发展会员人数获取高额回报为诱饵，转变为以低价商品高价消费返利为“噱头”的犯罪模式。返利模式分为两种，一种是以自己消费金额获取返利，称为“静态收益”；一种是以发展会员人数，会员消费金额获取返利，称为“动态收益”。通过设计较为复杂的返利模式，达到混淆经营性质、逃避法律制裁的目的。

　　特点三：以高科技、技术热点为幌子，犯罪迷惑性增强。部分案件反映出，以科技公司、科技项目、核心技术为幌子，打着“区块链、数字货币、人工智能、隐形多维点码技术”等旗号，极力包装出“高大上”的金融产品掩盖非法集资的实质。

　　特点四：保险诈骗手段呈多样化特征，防范难度较大。一是故意制造或虚构保险事故，骗取保险金。如李某等人保险诈骗案中，李某与他人共谋通过驾驶机动车，故意碾轧被保险贵重财物，人为造成财产损失，骗取保险金30余万元。二是借助互联网手段，实施远程骗保。如李某某等人保险诈骗案中，李某某伙同他人购买或者免费领取支付宝帐户安全险后，虚构支付宝账户资金被盗申请赔付，先后骗取某财产保险有限责任公司保险金10余次。

　　特点五：通过非法买卖外汇方式洗钱的产业链“浮出水面”。当前外汇犯罪形成了内地与港澳跨地区合作、国内与国外相互勾结的全链条作案，涉案资金日益增大，作案方式更加隐蔽。如曾某某等人非法经营案中，不法分子以合法经营为掩护，非法买卖外汇和正常合法经营并存，通过控制国内和国际、内地和港澳银行账户以“对敲”方式非法买卖外汇，切断资金之间的关联，利用境外小众软件进行共谋和交易联络，涉案金额巨大。

　　特点六：互联网金融催生新的犯罪形态，亟需重视防范。当前随着互联网金融的兴起，金融犯罪的新形态也随之显现。如全市首例互联网非法套现案，被告人杜某等人购得可以使用“蚂蚁花呗”垫付货款的淘宝网上店铺，通过中介人员向淘宝用户发送商品链接，淘宝用户下单的同时申请由“蚂蚁花呗”代为支付货款。付款成功后，淘宝用户在并无实际商品交易的情况下先确认收货再申请退货，在扣除7%-10%的手续费后，通过支付宝将剩余货款退还至淘宝用户的支付宝账户，淘宝用户再通过支付宝提现得以成功套现，共计非法套现470余万元。

　　《白皮书》提出金融检察工作建议

　　建立司法机关与金融行政执法机关的协作配合机制。强化司法机关与地方金融监管局、银保监局、证监局、人民银行等金融监管部门常态化工作协作，建立健全信息共享、专业咨询、案件研判、定期通报等长效协作机制，探索开展干部互派互挂、联合巡查调研、联合业务培训等工作机制，共同研讨执法司法中的疑难问题，凝聚各方共识，形成工作合力。

　　健全金融违法犯罪案件双向移送机制。金融监管部门发现涉嫌犯罪的案件，应及时移送公安机关侦查。检察机关做不起诉决定或法院判无罪的案件，应及时移送金融监管部门，由其决定是否给予行政处罚，着力解决案件信息交流不畅、行刑衔接梗阻等问题，实现“两法无缝衔接”，形成对金融违法犯罪的高压态势。

　　探索金融领域中小投资者保护公益诉讼制度。银行、证券、保险、期货、基金等金融领域，中小投资者参与金融活动时常面临信息不对称、专业技术手段欠缺、维护自身权益能力差等困境。保护中小投资者合法权益，事关金融市场公平和社会和谐稳定。以落实党的十九届四中全会关于“拓展公益诉讼案件范围”为契机，在证券期货犯罪、非法集资犯罪等案件中探索刑事附带民事公益诉讼制度。